Que lições podemos tirar no mundo dos investimentos, das apostas digitais para não cair em tentação?
Nos últimos anos, temos assistido ao crescimento alarmante do jogo digital, um fenómeno que afeta cada vez mais os jovens. Através das plataformas de apostas desportivas e jogos de azar online, 8 em cada 10 adolescentes caem na armadilha do “dinheiro rápido e fácil”, uma mentalidade tão sedutora quanto destrutiva. Atraídos pela promessa de lucros imediatos, os adolescentes e jovens arriscam não só o seu próprio dinheiro, mas muitas vezes também o da família e dos amigos, sem considerar as consequências a longo prazo. Para apresentar argumentos que ajudem a conter este vício do jogo, é crucial que compreendamos como funciona este ciclo e as formas como os jovens estão a ser atraídos para um mundo onde as probabilidades estão sempre contra eles. Neste Pocket Finance começaremos com uma breve descrição do problema para depois nos aprofundarmos em seus motivos e formas de superá-lo.
Jogos de azar digitais
O vício do jogo digital, fenômeno que se expande em grande velocidade, encontra terreno fértil nas plataformas de apostas esportivas para atrair os jovens. Essas plataformas conseguiram aliar elementos de entretenimento a uma promessa perigosa: a possibilidade de ganhar dinheiro rápido e com pouco esforço.
No entanto, o que parece ser uma oportunidade tentadora transforma-se numa armadilha financeira da qual ninguém consegue escapar. O modelo em que se baseiam as apostas digitais é semelhante ao dos casinos tradicionais. Tal como numa roleta, onde a probabilidade de acertar um jogo completo é de apenas 2,7%, as plataformas de apostas desportivas funcionam sob a mesma lógica: as probabilidades de ganhar estão sempre contra o jogador. Os algoritmos que estes sites utilizam são concebidos para maximizar os lucros das casas de apostas e não dos apostadores.
A expressão “a casa nunca perde” é tão verdadeira no mundo digital como no mundo físico. Um dos fatores mais perigosos deste tipo de jogo é a ilusão de controle. Nas apostas desportivas, o jogador muitas vezes acredita que tem um maior grau de influência sobre os resultados devido ao seu conhecimento do desporto ou equipa em questão. Mas esta falsa sensação de controlo é uma armadilha: embora um apostador possa estar certo em algumas ocasiões, a matemática por detrás do sistema garante que, a longo prazo, a maioria perderá mais do que ganhará.
A estrutura foi projetada para dificultar extremamente a recuperação de perdas. O sucesso destas plataformas entre os jovens não se deve apenas à promessa de “dinheiro fácil”, mas também ao impacto da publicidade omnipresente. Hoje em dia, influenciadores, YouTubers e até equipes esportivas promovem esse tipo de apostas, o que normaliza o comportamento dos adolescentes. Em muitos casos, estes jovens não têm maturidade ou experiência para compreender os riscos reais e acabam presos num ciclo de jogo que afeta a sua saúde mental e estabilidade económica.
jogador e daytrader
O jogo digital e o day trading (compra e venda de ações ou criptomoedas várias vezes ao dia com o objetivo de obter lucros), embora aparentemente díspares, partilham mais semelhanças do que parece à primeira vista. Ambas as atividades baseiam-se na promessa de ganhar dinheiro rápido, mas no final do caminho os resultados costumam ser desastrosos para a maioria dos envolvidos.
Tanto o apostador esportivo quanto o trader novato caem em uma armadilha psicológica que os leva a repetir comportamentos de risco sob a ilusão de controle e “reforço aleatório” (conceito psicológico que ocorre quando resultados positivos são obtidos aleatoriamente, sem relação direta com a habilidade ou estratégia aplicada), o que os faz acreditar que têm capacidade para vencer, quando na realidade é o acaso que domina os resultados.
Estudos sobre day trading mostram números preocupantes: 95% ou mais dos que o praticam perdem dinheiro constantemente, semelhantes aos padrões observados no vício do jogo. Apenas uma pequena percentagem consegue lucros sustentados, e estes são geralmente aqueles que negociam com estratégias meticulosamente elaboradas. A maioria, ao contrário, abandona depois de meses ou alguns anos, com prejuízos que superam o que investiram inicialmente.
Esta dinâmica é comparável à de um jogador compulsivo que, cego pelo desejo de recuperar o que perdeu, continua a jogar apesar das probabilidades contra ele. Tal como no mundo dos casinos ou das apostas desportivas, as negociações de curto prazo geram uma resposta psicológica semelhante. A excitação do “golpe de sorte” inicial reforça a crença de que há vitórias constantes, mas com o tempo, as perdas começam a acumular-se. Tal como um jogador que não consegue largar a slot machine, o trader inexperiente continua a negociar, na esperança de replicar esse sucesso passageiro, ignorando que a casa – neste caso, o mercado e os seus algoritmos – tem sempre a vantagem.
Em ambos os casos, a mentalidade do “dinheiro fácil” é uma armadilha. Tanto os jogadores como os comerciantes acreditam que podem vencer o sistema com conhecimento superficial, quando a realidade é que o mercado, no curto prazo, é implacável e concebido para favorecer alguns. Quem realmente ganha é quem tem paciência, disciplina e uma estratégia de longo prazo, longe do imediatismo e do frenesim que caracterizam tanto o jogo como o comércio especulativo.
Mudança de mentalidade
Apostar é puro acaso, um campo minado onde o controle é uma ilusão. Por outro lado, quando você canaliza esse entusiasmo de antecipar o futuro para uma estratégia de investimento de longo prazo, onde a paciência e a análise são fundamentais, as probabilidades começam a virar do seu lado. A boa notícia é que hoje você pode investir com valores mínimos, muito parecidos com os de uma aposta, mas com uma abordagem completamente diferente. Em vez de depender do acaso, você aplica uma filosofia de investimento como a que discutimos nas colunas anteriores: consistência, diversificação e visão de longo prazo.
Dinheiro “fácil”?: jogos de azar e esquema Ponzi
No universo da renda fácil, podemos colocar as loterias e os jogos de azar em geral: O que poderia ser mais fácil do que ir até a lotérica do bairro e comprar um bilhete para ficar milionário da noite para o dia? Infelizmente, as estatísticas nos dizem que é mais provável ser atingido por um raio numa noite de tempestade do que acertar os números vencedores da loteria (de acordo com estudos feitos pelo professor Víctor Muñoz, da Faculdade de Ciências Universitárias do Chile, a probabilidade de ganhar a loteria é 1 em 4,5 milhões).
Claro: as agências de jogo vão garantir que o testemunho daquele sortudo entre milhões de pessoas que gastam o seu dinheiro todas as semanas neste tipo de jogos nos faça acreditar que poderíamos ter sido nós.
Depois, há os esquemas Ponzi: o que poderia ser mais fácil do que contribuir com uma pequena quantia de dinheiro agora, convencer amigos e familiares a também entrarem no “jogo” e depois esperar a nossa vez de receber o que investimos multiplicado por 10? O nome ou a criatividade não importam na hora de classificar os diferentes tipos e etapas de cada uma dessas propostas que de vez em quando nos chegam. Em todos os casos, trata-se de variações mais ou menos conhecidas de um tipo de fraude conhecido como “Esquema Ponzi”, onde os lucros dos seus membros se baseiam exclusivamente na contribuição dos novos investidores. Tudo funciona muito bem por um tempo, até que o gestor do fundo monetário que não ganha o que diz ganhar tem dificuldade em fazer com que mais pessoas se interessem em apostar seu dinheiro e o sistema trava violentamente, deixando aqueles que não saíram rapidamente com nada.
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