Plataformas de apostas online identificadas como principais canais de fraude eletrônica na Nigéria, causando bilhões em perdas para bancos locais

 Os bancos nigerianos relataram perdas superiores a ₦ 9,5 bilhões devido a fraudes eletrônicas nos últimos oito meses, com plataformas de jogo online e transações em pontos de venda citadas como as principais causas pelo Nigeria Inter-Bank Settlement System (NIBSS). As perdas foram sofridas durante o período de janeiro a agosto de 2023, de acordo com Premier Oiwoh, diretor administrativo e executivo do NIBSS.

Oiwoh falou em uma reunião recente do Fórum de Fraude Eletrônica da Nigéria (NeFF) em Lagos, explicando que as políticas sem dinheiro físico adotadas pelo Banco Central da Nigéria são as principais responsáveis ​​pelo aumento nas fraudes na Internet que o país africano está testemunhando atualmente. O diretor de risco do NIBSS, Temidayo Adekanye, apoiou essa noção e atribuiu o aumento da fraude eletrônica ao aumento dramático no volume de transações resultante das políticas recentes da NBC.

Adekanye acrescentou que as perdas totais relatadas por meio do portal Electronic Fraud Forum totalizaram ₦ 5,1 bilhões apenas no primeiro trimestre do ano. Durante a reunião, Oiwoh alertou que isso representa uma ameaça significativa à estabilidade do setor financeiro local e fez uma comparação com dados de fraudes na Internet de anos anteriores. De acordo com o diretor administrativo do NIBSS, o setor financeiro registrou ₦ 3 bilhões em perdas por fraude eletrônica em 2019.

O país registrou 8.649 casos de fraude eletrônica em julho de 2023. Esses casos representaram ₦ 2,1 bilhões em perdas somente neste mês, representando um aumento de 54% no período. O Chief Risk Officer do NIBSS identificou os sistemas de ponto de venda, contas de carteira digital e plataformas de apostas esportivas online como as ferramentas mais eficazes implementadas pelos fraudadores da Internet .

Procedimentos de autenticação mais rígidos para plataformas de apostas online são uma solução viável

A razão para sua eficiência resulta do fato de que as transações realizadas por meio de tais plataformas de apostas e carteiras eletrônicas são extremamente difíceis de rastrear, explicou o Sr. Adekanye na reunião. Adekanye propôs a introdução de procedimentos de autenticação e identificação mais rígidos para plataformas de apostas esportivas online, contas de criptomoedas e agentes de ponto de venda como um curso de ação viável contra fraudadores eletrônicos e criminosos cibernéticos.

O jogo é uma atividade difundida entre a população local, pois as estimativas sugerem que aproximadamente 60 milhões de residentes adultos estão envolvidos em uma ou outra forma de apostas esportivas . No entanto, as leis e políticas de apostas online do país permanecem vagas por enquanto, o que impede que o mercado local de apostas online cresça em todo o seu potencial.

O país revelou a introdução de uma nova estrutura de licenciamento para operadores de jogos de azar offshore em 2022, permitindo que eles forneçam legalmente jogos de azar online para nigerianos sem ter presença local. Essas empresas podem obter licenças de operador remoto das autoridades nigerianas, desde que já tenham obtido licenças de outras jurisdições.

A mudança foi feita em uma tentativa de controlar as operações de jogos de azar no mercado paralelo, que se tornaram cada vez mais problemáticas na Nigéria. O país também remodelou seu sistema de cobrança de impostos para permitir que os provedores de serviços de pagamento deduzam os impostos dos jogadores online no momento da transação e os encaminhem automaticamente para o Tesouro nigeriano.